印度储备银行：银行欺诈在2018-19年涉及前所未有的71500亿卢比

2018-19年共报告了6800多起银行欺诈案件。

印度储备银行（Reserve Bank of India）称，在2018-19年间，已有超过6800起涉及7.15亿卢比的银行欺诈案报告。报告称，2017-18年间，银行共报告了5916起此类案件，涉及41167.03亿卢比。

印度储备银行（RBI）在回复该机构提出的RTI质询时表示，在上一个财政年度，计划商业银行和选定金融机构共报告了6801起欺诈案件，涉及金额7154293亿卢比（欺诈金额增加73%以上）。PTI记者。

中央银行的数据显示，过去11个财政年度，银行共报告了53334起欺诈案，涉及金额高达205亿卢比。2008-2009年期间，共报告4372起案件，涉及1.86亿卢比。2009-10年，4669起案件中报告了1998.94亿卢比的欺诈行为。

2010-11年和2011-12年共报告4534例和4093例，分别涉及3.81576亿卢比和4.515亿卢比。印度储备银行称，在2012-13财年，银行报告的欺诈案件有4235起，涉及859086亿卢比，2013-14财年为4306起（涉及1017081亿卢比），2014-15财年为4639起（涉及1945507亿卢比）。

报告称，2015-16年和2016-17年共报告4693和5076起欺诈案件，分别涉及1869882亿卢比和23933.85亿卢比。“向印度储备银行报告的欺诈案件必须由银行作为刑事投诉提交给执法机构。央行表示，目前或已经采取行动的相关信息尚不清楚。

这些数据具有重要意义，因为银行正在处理涉及潜逃亿万富翁Nirav Modi和酒业男爵Vijay Mallya等知名欺诈案件。这场大规模的欺诈事件促使反腐败监督中心中央警戒委员会（CVC）进行了分析，并就前100名欺诈事件发表了一份报告。

分析的重点是操作方法、涉及的金额、贷款类型（联合体或个人）、观察到的异常情况、促进实施相关欺诈的漏洞以及填补系统和程序漏洞所需的系统改进。

对珠宝首饰、制造业、农业、媒体、航空、服务和项目、支票贴现、贸易、信息技术、出口业务、定期存款、活期贷款和安慰信等13个行业的欺诈行为进行了分类和分析。CVC建议的措施包括加强标准操作程序（SOP）和监控系统等。

CBI于2018年登记了两家公共部门银行的高层官员，一家IDBI银行的前首席执行官，前Aircel发起人C Sivasankaran，他的儿子和他控制的公司，涉及IDBI 6亿卢比的贷款欺诈。调查机构在2010年和2014年对Sivasankaran控制的公司批准贷款时，任命了15名在IDBI工作的银行官员，在其FIR中登记了CVC的投诉。

印度银行董事总经理兼首席执行官Kishor Kharat（当时是IDBI银行的董事总经理兼首席执行官）及其在银团银行的同行Melwyn Rego（当时是IDBI银行的副总经理）以及IDBI银行M S Raghavan的时任董事长兼总经理在CBI提交的最新FIR中被提名。中央调查局（CBI）和执行局（ED）等中央机构也在调查大额银行欺诈案件。