加密货币-怎样把隐藏了的虚拟资产发现出来？

当加密货币价格如火箭飙升时，那些身家随之暴涨的人包括先行者在内（他们可能发现自己一瞬间成为以加密资产致富的百万富翁），也可能包括他们的前配偶在内。近年，比特币在离婚诉讼中最受争议已是司空见惯的事。

现在的情况就是这样，尽管许多前配偶可能不是加密货币的真正信徒是个事实，但加密货币的价格在近年暴涨也是个事实，后者意味着离婚一方持有的加密货币是解决财务纠纷时的首要目标。

即使如此，在加密货币方面的无知并不阻止前配偶援引《婚姻法律程序与财产条例》（第 192 章）（“《条例》”第 7 条，声称这 些资产是婚姻财产的一 部分（尽管最初不曾给婚姻财产增添进帐）。

“主人 [ 前妻 ] 是我的朋友……你一个朋友也没有。无人喜欢你……不听。我不听……”这一幕以咕噜深感悲痛作结。

- [ 加密资产 ] 咕噜

就像《魔戒》的魔法指环一样，一个人戴上了结婚戒指之后，那戒指就使那人（还有其财富）与其配偶结合在一起。如果即将成为前配偶的人一直 不大支持加密货币持有人付出努力，受屈的一方也许会尝试隐藏其加密货币。常见的两大方法包括：

加密货币翻转器和混币器

加密货币翻转器或加密货币混币服务是一种服务，将有可能识别出来的及∕或已被玷污的加密货币资金混在一起，目的通常是模糊和混淆资金踪迹，使人难以追溯资金来源。

这是一个精心策划的方法，通常是在一段很长的随机时段内，将从多个媒介投入的各种资金来源汇集在一起，之后虚拟资产被分到预定的目的地地址。所有加密货币都是随机地被混在一起，随机地被分配，因此很难追溯某货币的踪迹。

由于比特币等加密货币存在于区块链上（普罗大众都看得见），翻转器一直被用来加强虚拟资产的匿名性。

值得注意的是，虽然似乎有公开的翻转器服务，但混合大量加密货币可以被视为违反反分散交易法（亦称为化整为零）及其他金融罪行。

因此，2021 年 4 月美国哥伦比亚特区联邦调查局指控 Bitcoin Fog 四项罪名：洗钱、经营未经许可的汇款业务，以及未经许可汇款。Bitcoin Fog 是著名的比特币翻转器。

利用链下交易

链下交易是在加密货币网络进行的交易，但其价值被转移到区块链之外。

由于成本低，链下交易日渐普及，这种交易通常是通过人与人之间互换现有钱包的私人密码匙（不是转移资金）而进行（虽然有额外的个人风险，例如绑架）。

因为其特性使然，“链下”交易亦较难追踪，因为这些交易在区块链上是没有记录的。

可见加密货币是可以隐藏起来的，可是，除了精通科技的人之外，加密货币拥有人通常警觉性不高很少刻意隐藏他们自己的加密货币，也许就只是不披露自己的加密钱包，其他的什麽都不做。无论如何，要把前配偶按理存在的加密资产发现出来，可以循以下线索追寻：

基本评估

应该指出，所有调查都是昂贵的。虽然前配偶可以觉得自己有权获得某些不劳而获的财富，但他们的服务提供者可不一样。

因此，调查只应在合适的情况下进行。以下是显示是否值得一试的可靠指示：

1.  前配偶懂得科技吗？

2. 前配偶可曾拥有过加密货币？

3.他们可曾买卖过加密货币？

4. （如果拥有电子装置）前伴侣拥有什麽电子装置？

找出指示

如果配偶通过上面验证标准（拥有技术和途径），那就应该调查以下几方面：

1. 银 行 月 结 单（ 外 币 存 款、 与 Amazon 的大额购货、巨额现金提款）；

2. 登入资料（自动填入数据库）；

3. 外币兑换；

4. 电子装置（例如 App 商店帐户安装历史）；

5. 报税表（就外籍人士而言──美国国税局比任何前配偶都报复心强得多，也冷酷无情得多）。

追踪交易

一旦找出锚点，接下来是追踪虚拟资产的下落。就比特币而言（比特币交易记录在公开帐本上），交易可轻易追踪得到。即使使用了翻转器服务，也可利用可视化工具将複杂的交易流向显示出来。如果一方开始察觉到他∕她的前配偶快要处置或转走任何资产，从而使他∕她在离婚程序中得不到那些资产，《条例》第 17 条就是他∕她可以倚靠的条例。

总而言之，任何一方所采用的每一种方法，另一方都总有对策应付。然而，关係疏离的夫妇应该注意一个重要问题：你真的想争夺对加密货币的控制权吗（尤其是你对加密货币一无所知）？无疑加密货币可以是不稳定的资产，因此不懂得怎样处理它可以是灾祸的因由。

原文出自：

香港律师会会刊（业界透视）

作者：

– Joshua Chu, Chief Risk Officer, Coinllectibles™

– Duk Woo Suh, Member of Virginia State Bar, Dongin Law Group (Seoul, Korea)

– Tasman Tam, Barrister, Admiralty Chambers

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