注册舞弊审查师的机遇与挑战

摘自ACFE 官网， ACFE Insights 专栏

重点信息：90%的反舞弊专业人士认为，由于COVID-19，舞弊案将大幅增加

在由美国认证舞弊审查员协会（ACFE）进行的一项有关受COVID-19影响的最新舞弊欺诈调查中，90%的受访者报告说，他们看到针对消费者的欺诈行为有所增加，51%的人认为这一增加幅度很大。

受访者报告称，一些特定的欺诈案件增加很多。在接受调查的人中，75%的人说他们已经遇到了通过假冒政府名义而进行得网络钓鱼（Phishing/SMShing），71%的人说看到了慈善欺诈（Charity Fraud）的增加。他们还经历了假疫苗/假冠状病毒治疗或检测(Fraudulent Vaccines/Cures/ Coronavirus Tests）（66%）、第三方卖家和买家在线零售欺诈（64%）、商业电子邮件欺诈（62%）以及网络犯罪（61%）的增加。

ACFE总裁兼首席执行官布鲁斯·多里斯(Bruce Dorris)说：“欺诈者往往在人们最脆弱的时候捕食他们，而现在很多人迫切需要信息和工具来帮助减轻病毒及其经济影响”。“如果一个人收到一封电子邮件，承诺在其所在地区进行检测和接种疫苗，或者收到一封短信，请求捐款以帮助受关闭影响的邻居，他们可能会比平时少持怀疑态度，然后继续点击受感染的链接。”

除了目前欺诈行为有所增加外，受访者还预计，未来数月和数年内，不同的欺诈案例还会继续泛滥。93%的反欺诈专业人士预测，未来6-12个月，因美国政府刺激计划而引发的欺诈行为将全面增加，三分之二的人预计总体欺诈水平将显著上升。

他们还预测，由于在家工作的员工，网络犯罪（cyberbreaches）行为会增加 ——89%的人说，总体上会增加，62%的人认为这一增幅会很大。此外，91%的受访者表示，欺诈者通过网络钓鱼假冒政府官员的行为将在明年增加，71%的人预计这一数字将大幅增加。

多里斯说：“这一流行病给世界各国、组织和个人造成了前所未有的局面。“作为反欺诈专业人士，我们的会员在经历自然灾害和经济衰退之后，欺诈行为激增，但我们可以预计，在未来数月和数年内，COVID-19带来的欺诈数量确实令人震惊。”

虽然人们可能有良好的意愿，但多里斯强调，现在比以往任何时候都更需要时刻保持警惕。“试着对任何人或任何团体进行调查，询问金钱或个人信息。此外，企业应强调员工在工作期间使用VPN或安全网络系统在家办公的重要性。”

(这些调查结果中的数据来自于对全球196名反舞弊专业人士的调查，他们在不同行业工作。)

原文标题：《90% of Anti-Fraud Professionals have seen an increase in Consumer Scams due to COVID-19 》

https://www.acfeinsights.com/acfe-insights/covidfraudsurvey