ACAMS协会《全球反金融犯罪威胁报告》中文版上线！

2025-04-01

基于社区的见解，本报告预测了即将到来的一年中十大主要威胁。此外，我们还提供了对全球反金融犯罪（AFC）形势的全面分析，涵盖了预期的监管改革、AFC专业人士的内部关切、主要威胁类型、金融犯罪的抵御力和准备情况，以及新兴威胁。继2024年首次发布的《ACAMS全球反金融犯罪威胁报告》获得压倒性的好评后，我们将提出进一步的数据分析机会。在未来几周内，2025年报告的主要发现将通过额外的区域性分析进行补充，旨在提供更加本地化的调查结果衡量标准。

研究发现突显了影响反金融犯罪（AFC）社区的广泛内外部威胁。虽然去年报告中识别出的许多威胁依然重要，但它们的背景已经发生变化。威胁环境变得更加多样化和不可预测，地缘政治紧张、冲突和政治暴力不断加剧。不同的观点正在导致AFC运营环境中的极化和复杂性增加。

主要内容

《2025年全球反金融犯罪威胁报告》简介：

洞察金融犯罪态势

2025年主要威胁

全面视角

授权舞弊：利用科技力量实行有组织犯罪
逃避制裁与出口管制：风险汇聚之处
两极分化、地缘政治和冲突：一个破碎的全球
犯罪分子对人工智能的利用：数字末日
地下钱庄：影子金融系统
无法应对变革：无处不在、同时发生的一切
明确反金融犯罪制度成果：聚焦结果的清晰愿景
人员风险：投资不足、技能欠缺、过度工作
数据风险：对更新、更好、更多、不同且更安全的需求及其高昂代价
金融创新的第三方风险：关系问题

全球调查趋势

金融犯罪抵御力与对新兴威胁的准备

人工智能发展趋势

舞弊趋势

环境犯罪趋势

调查范围

本报告基于全球合规社区在2024年9月3日至10月18日期间提供的1,577份独特回应。调查内容包括对监管改革的期望、金融犯罪职能的内部风险、反金融犯罪（AFC）项目的主要关注领域、新兴威胁，以及关于舞弊趋势和人工智能采用方面的挑战等问题。该调查由ACAMS与YouGov合作进行，并收集了相关数据。